تمويل

كيف تجد مستشار استثمار موثوق

- إعلان-

تقدم هذه المقالة عددًا من الخطوات للتأكد من أنك تستثمر أموالك بحكمة وتحمي نفسك من بعض الفنانين المحتالين للاستثمار هناك.

هل من الممكن العثور على مستشار مالي موثوق عبر الإنترنت؟

كما نعلم جميعًا ، قد يكون العثور على المستشار المالي المناسب مهمة شاقة. مع انتشار منصات الاستثمار عبر الإنترنت والعدد المتزايد باستمرار من المستشارين الماليين المتاحين ، قد يكون من الصعب معرفة من تثق به. فيما يلي خمس نصائح لمساعدتك في العثور على مستشار استثمار موثوق به عبر الإنترنت:

1. قم ببحثك.

قبل أن تبدأ في البحث عن مستشار استثمار ، تأكد من فهمك لنوع الخدمات التي يقدمونها ومؤهلاتهم. يمكن أن تساعدك قراءة المراجعات عبر الإنترنت في التعرف على سجل إنجازات المستشار ، كما يمكن التشاور مع مخطط مالي أو شخص آخر مطلع.

2. اذهب مع وسيط تاجر أو مستشار استثمار مرخص من قبل المجلس الأعلى للتعليم.

هذا لا يضمن بأي حال من الأحوال أن يكون المستشار جديرًا بالثقة ، ولكنه يقلل من فرص تعرضك للحرق في عملية احتيال. يجب أن يستوفي المستشارون المسجلون لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات معايير معينة ، بما في ذلك الخبرة الكافية والمسؤولية المالية.

3. اطلب المراجع.

بمجرد أن تقرر تعيين مستشار استثماري ، اطلب منهم إعطائك ثلاثة مراجع يمكنك الاتصال بها مباشرة. سيساعدك هذا على قياس مصداقيتها ومدى ملاءمتها المحتملة لاحتياجاتك.

أهم 5 نصائح قبل أن تبدأ البحث

الاستثمار عملية معقدة يصعب فهمها إذا كنت تقوم بها بنفسك.

هناك العديد من خيارات الاستثمار المختلفة المتاحة ، وقد يكون من الصعب تحديد الخيار المناسب لك. قبل أن تبدأ في البحث عن مستشار استثمار ، من المهم أن تكون لديك فكرة واضحة عما تبحث عنه.

بعض الأشياء الأساسية التي يجب مراعاتها عند البحث عن مستشار استثمار هي خبرته وسجله الحافل. تأكد من أن المستشار الذي تختاره كان ناجحًا في الاستثمار في أنواع الاستثمارات التي تهتم بها. أيضًا ، ابحث عن مستشارين يتمتعون بسمعة طيبة في المجتمع. سيساعد ذلك في ضمان موثوقيتهم ومهاراتهم في ما يفعلونه.

شيء آخر مهم يجب مراعاته قبل بدء رحلتك الاستثمارية هو ميزانيتك. تأكد من إحكام قبضتك على أهدافك المالية قبل التعامل مع مستشار. إذا لم يكن لديك معلومات كافية حول الاستثمارات المتاحة لك ، فسيكون من الصعب اتخاذ قرارات مستنيرة.

بمجرد أن تقرر استراتيجية الاستثمار وتختار مستشارًا للاستثمار ، من المهم الالتزام بها. من السهل أن تنحرف عن مسار الاستثمار عند الاستثمار ، واختيار المستشار الخاطئ يمكن أن يؤدي إلى خسائر كبيرة. دائما استشر مستشارك بانتظام

أفضل طريقة لإيجاد مندوب استثمار

يمكن أن يساعدك مستشار الاستثمار الموثوق في اتخاذ أفضل الخيارات الممكنة لمستقبلك المالي. ومع ذلك ، قد يكون من الصعب العثور على متخصص مالي مسؤول. تتمثل إحدى طرق العثور على ممثل الاستثمار المناسب في سؤال الأصدقاء أو العائلة أو غيرهم من المهنيين للحصول على توصيات. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك البحث في قواعد البيانات عبر الإنترنت التي تسرد المتخصصين الماليين الموصى بهم. هناك طريقة أخرى للعثور على مستشار استثمار جيد وهي التشاور مع مؤسسة مالية موثوق بها مثل بنك أو اتحاد ائتماني. تتعاون هذه المنظمات عادةً مع شركات الاستثمار ، حتى تتمكن من تزويدك بقائمة شاملة من المستشارين الموصى بهم. أخيرًا ، يمكنك الاتصال بلجنة الأوراق المالية بالولاية للاستعلام عن متطلبات تسجيل المستشارين في ولايتك.

كيف يجب أن أحدد موعد اجتماعنا؟

أحد أهم العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار مستشار الاستثمار هو تكرار اجتماعاتك. إذا كان بإمكانك الاجتماع كل بضعة أشهر فقط ، فمن الأفضل اختيار مستشار يتخلص من الاجتماعات المجدولة تمامًا. ومع ذلك ، إذا كان لديك المزيد من الوقت المتاح وترغب في الاجتماع كثيرًا ، فإليك بعض النصائح حول كيفية الاستفادة القصوى من وقتك:

1. اختر مستشار الاستثمار الذي سيعمل معك شخصيًا
إذا كنت تريد أن يعمل معك شخص ما بشكل فردي ، فلا تقبل أي مستشار يقدم خدمات برسوم مقسمة. ابحث عن شخص يتقاضى رسومًا ثابتة أو نسبة مئوية من أصولك بدلاً من فرض رسوم على كل اجتماع. سيساعد ذلك في الحفاظ على انخفاض تكاليفك وضمان حصولك على الاهتمام الشخصي الذي تحتاجه.

2. عقد اجتماعات أسبوعية منتظمة
إذا كان بإمكانك الالتزام بالاجتماع مع مرشدك أسبوعيًا ، فمن المحتمل أن يوفر لك الوقت والمال على المدى الطويل. يسمح الاجتماع بانتظام للمستشارين والعملاء بالبقاء على اطلاع بأحدث استثمارات بعضهم البعض حتى يتمكنوا من مناقشة الفرص المحتملة معًا. كما أنه يتيح للمستشارين مزيدًا من الوقت لمراجعة حساباتك وتقديم ملاحظات حول تقدمك.

كيف تبدو رسوم الاستثمار النموذجية؟

يمكن أن تختلف رسوم الاستثمار بشكل كبير ، ويتقاضى العديد من المستشارين ما يزيد عن 1٪. وجدت دراسة حديثة أجرتها Kiplinger أن متوسط ​​الرسوم لحساب خاضع للضريبة كان 0.27٪ (على الرغم من أن هذا الرقم يمكن أن يختلف بشكل كبير حسب الاستثمار). على الرغم من أن هذا قد يبدو مبلغًا صغيرًا ، إلا أنه يمكن أن يتراكم بسرعة إذا كنت تستثمر من خلال حسابات متعددة. للعثور على مستشار يتقاضى رسومًا منخفضة ، حاول البحث عن شركة استشارات مالية بنموذج مشاركة منخفض التكلفة أو اطلب توصيات من الأصدقاء أو العائلة. يمكنك أيضًا التحدث مع البنك أو الاتحاد الائتماني الذي تتعامل معه حول الحصول على المشورة المالية من المستشارين التابعين لهم.

أسئلة ومخاوف العميل الشائعة

هناك الكثير من الأسئلة والمخاوف التي تراود الناس عندما يتعلق الأمر باختيار مستشار الاستثمار.

سيوضح قسم المدونة هذا بعضًا من أكثر الأقسام شيوعًا وكيفية العثور على مستشار استثمار موثوق (الأسئلة المتكررة)

1. ما هي المؤهلات التي يجب أن يتمتع بها المستشار؟
يشعر الكثير من الناس أن المستشارين الحاصلين على شهادة جامعية في المالية أو الاقتصاد يقدمون خبرة أكثر من أولئك الذين ليس لديهم شهادة. ومع ذلك ، فإن العديد من الشركات ذات السمعة الطيبة تقبل أيضًا المستشارين الحاصلين على درجات علمية أو محاسبية مع خبرة معادلة. يمكنك أيضًا البحث عن مستشار معتمد من قبل جمعية التخطيط المالي (FPA).

2. كم مرة يجب أن أتحقق من استثماراتي؟
أحد أهم العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار مستشار الاستثمار هو عدد المرات التي ستراجع فيها نصائحهم. توصي معظم الشركات ذات السمعة الطيبة بالتحقق من محفظتك مرة واحدة على الأقل شهريًا.

3. ما الذي يتم تغطيته في خطتي؟
عند التحدث إلى مستشار مالي ، تأكد من فهم ما تغطيه خطتك وتأكد من أنك مرتاح للمخاطر التي تنطوي عليها. قد تغطي بعض الخطط فقط استثمارات التجزئة البسيطة مثل الأسهم والسندات و صناديق الديون المشتركة، في حين أن البعض الآخر قد يشمل خيارات أكثر تعقيدًا مثل صناديق التحوط والاستثمارات العقارية.

تابعونا على Instagram (uniquenewsonline) والفيسبوك (uniquenewswebsite) للحصول على تحديثات إخبارية منتظمة مجانًا

مقالات ذات صلة