معلومات

دليل حول تنويع المحفظة

- إعلان-

في هذه الأيام ، أصبح الناس على دراية باستثمار أموالهم بدلاً من حفظها في حساباتهم المصرفية. هذا بسبب الاتجاه المتزايد وأيضًا بسبب العوائد الضخمة. ولكن أثناء الاستثمار ، من المهم الاستثمار في المنطقة المناسبة مع مراعاة جميع العوامل مثل الأفق الزمني ، والمخاطر ، والعوائد ، وتحمل المخاطر ، وما إلى ذلك. لا يُعتبر أبدًا استثمارًا جيدًا في ورقة مالية واحدة لأن هذا يزيد من فرص الخسارة . بينما إذا كنت تستثمر في أوراق مالية مختلفة ، فسوف يساعد ذلك في خلق توازن بين المخاطرة والعائد. ستتم تغطية المخاطر التي تواجه أحد الاستثمارات من خلال عوائد استثمار آخر.

لذلك ، يسمى هذا تنويع المحفظة حيث تستثمر أموالك في فئات أصول وأوراق مالية مختلفة لتقليل المخاطر الإجمالية. اعلم أن الغرض الرئيسي من تنويع المحفظة هو الاستثمار في أوراق مالية أخرى لتقليل المخاطر الخاصة بك. مع تنويع المحفظة ، سيتم تقليل مخاطرك وفقًا لذلك. قبل الاستثمار ، يحتاج المستثمر إلى تحليل مزايا وعيوب تنويع المحفظة أي استثمارات في أوراق مالية مختلفة. من المهم القيام بذلك بمساعدة المتخصصين الماليين ، إن أمكن. أيضًا ، أثناء الاستثمار ، من المهم أن يكون لدى المستثمر القدرة على إدراك وقت الخروج من الاستثمار. يجب على المرء أن يواصل بناء محفظته من خلال الانخراط في فئات الأصول المختلفة.

اقرأ أيضا: هل الذهب IRAs هو الخيار الصحيح لتقاعدك؟

فيما يلي بعض مزايا تنويع المحفظة:

  • يقلل من تأثير تقلبات السوق - اعلم أن المزيج الصحيح من الاستثمارات سيساعد في تقليل المخاطر. نظرًا لأن الاستثمارات ستتم في قطاعات الأصول المختلفة ، فإن تأثير تقلبات السوق سينخفض. مجالات الأصول المختلفة مثل الأسهم والعقارات وما إلى ذلك لها مستويات مختلفة من المخاطر ، مما سيقلل من المخاطر ويساعد في تحقيق عوائد عالية.
  • الاستقرار - سيساعد ذلك في تحقيق عوائد مستقرة لأنه من الواضح جدًا أن جميع الاستثمارات لن تعمل بشكل سيئ في وقت واحد. إذا كان أداء أحدهما سيئًا ، فقد يكون الآخر مستقرًا أو يعطي نتائج جيدة. لذلك هنا ، سيساعد تنويع المحفظة في الحفاظ على استقرار العوائد.
  • المخاطر والعوائد المعدلة- سوف تتكيف العوائد والخسائر مع استثمارات المحفظة مما لن يجعلك تشعر بأنك قد واجهت خسائر. لذلك من أجل تحقيق عائد مخاطر متوازن بشكل أفضل ، يُنصح دائمًا بالاستثمار في تنويع المحفظة.
  • يحافظ على رأس المال آمنًا - لا أحد لديه تلك الشجاعة لاستثمار كل شيء في شيء واحد. كل استثمار له نوع من المخاطر المرتبطة به. ولكن عندما تتجه نحو الاستثمار في المحفظة ، ستكون قادرًا على تخصيص أموالك بشكل صحيح ، مما سيساعد في الحفاظ على أموالك آمنة. سيساعد التنويع في ضمان حماية أموالك المستثمرة.
  • خطط الاستثمار طويلة الأجل- إذا كان لتقلبات السوق تأثير إيجابي على الأسهم ، فسيكون المستثمر قادرًا على تحقيق عوائد أعلى عليها. ونفس الشيء مع الديون ، سيكون المستثمر قادرًا على تحقيق أقصى استفادة من الصناديق المشتركة.
  • يوفر راحة البال - عندما يتم تقسيم الاستثمار بين فئات الأصول المختلفة ، سيتم إعفاء المستثمر من ضغوط الخسارة. سيتمكن المستثمرون من الاعتماد كليًا على استثماراتهم دون القلق بشأن المخاطر.

حتى أعلاه هي بعض فوائد تنويع المحفظة. ولكن مع بعض الفوائد ، هناك دائمًا بعض القيود المرتبطة به. بعضها مذكور أدناه:

  • الذهاب إلى الخارج - في بعض الأحيان ، مع الأخذ في الاعتبار تنويع المحفظة ، يذهب المستثمرون حقًا إلى الاستثمارات وينتهي بهم الأمر بالاستثمار في الكثير من الأوراق المالية. بهذه الطريقة ، يجعل المستثمرون كل شيء مختلطًا ، مما يؤدي إلى الارتباك.
  • الهيكل الضريبي - من الواضح أن الاستثمار في أكثر من سندات مالية سيؤدي إلى تعقيدات ضريبية. كما أن بيع وشراء الاستثمارات سيؤدي إلى تعقيدات ضريبية. سيكون من الصعب إدارتها ، لذلك يحتاج المرء إلى أن يكون على دراية بالهيكل الضريبي أثناء القيام بالاستثمارات في فئات الأصول المختلفة.
  • عدم اليقين - عادة ما تكون الاستثمارات غير مؤكدة ، لا سيما تلك طويلة الأجل. الاستثمار في الأصول غير المعروفة سيؤدي إلى خسارة رأس المال ، مما يؤدي إلى انخفاض العوائد. سيؤدي ذلك إلى عدم توازن في تنويع المحفظة بالكامل.
  • المضاعفات - التعامل مع جميع الاستثمارات مثل العقارات والنقد وما يعادله والأسهم والديون وما إلى ذلك ، يجعل الأمر معقدًا بعض الشيء. يجب على المرء أن يفهم هيكل ونمط عمل هذه الأوراق المالية.

حتى أعلاه هي بعض عيوب تنويع المحفظة. تأكد من المرور من خلال مزايا وعيوب تنويع المحفظة. إذا كنت تبحث عن بعض الاستثمارات للقيام بها ، يمكنك الاتصال بـ "سلة الثروة". سوف يجعلون الاستثمار في الأسهم والأوراق المالية الأخرى أمرًا سهلاً. يمكنك بسهولة تسجيل الدخول إلى بوابة موقع الويب الخاص بهم والاستفادة من خدماتهم. لديهم الكثير من الوسطاء للاختيار من بينهم ، مما يمنحك الفرصة لاختيار ما أنت مهتم به. إنه مثالي للمحافظ قصيرة الأجل وطويلة الأجل.

تابعونا على Instagram (uniquenewsonline) والفيسبوك (uniquenewswebsite) للحصول على تحديثات إخبارية منتظمة مجانًا

مقالات ذات صلة